미국 단기채 투자 SGOV ETF, 안전성과 수익을 동시에

 

최근 예금 금리가 지속적으로 하락하고 있습니다. 지난해 초만 해도정기 예금 금리가 5%에 가까웠으나, 현재는 4% 초반 수준으로 떨어졌습니다. 하지만 예금을 찾지 않아도 안정성과 유동성을 동시에 제공하는 미국 단기채 ETF인 SGOV가 있습니다.

 

 

 

미국 채권과 단기채

미국 채권은 미국 정부가 자금을 조달하기 위해 발행하는 부채 증서입니다. 채권의 기간이 길어질수록 가격 변동성이 커지는 것이 일반적입니다. 즉, 장기채는 변동성이 크고, 단기채는 변동성이 낮은 특징을 가집니다. (✔️ 장기채 : 변동성이 큼, 단기채 : 변동성이 낮음)

미국 단기채는 일반적으로 만기가 1년 이하인 채권을 의미하며, SGOV ETF는 이 중에서도 가장 변동성이 낮은 만기 3개월 이하의 미국 국채에 투자하는 ETF 상품입니다.

 

 

SGOV ETF

SGOV ETF는 iShares가 운용하는 미국 초단기 국채 ETF입니다. 이 ETF는 만기 1년 이하의 미국 국채에 투자하여 상대적으로 낮은 리스크와 안정적인 수익을 추구합니다. SGOV는 3개월 미만의 초단기 미국 국채로 구성된 기초 지수의 수익률을 추종하는 ETF 상품입니다. SOGV는 최근 몇 년 동안 투자자들 사이에서 인기를 끌며 안정적인 수익을 찾는 투자자들에게 매력적인 투자처입니다. 출시 초기에는 비교적 작은 자산 규모를 기록했으나, 미국의 금리가 하락하면서 단기채의 수요가 증가함에 따라 SGOV ETF의 자산 규모도 크게 성장하게 되었습니다.

SOGV는 초단기채로 구성되어 있기 때문에 가격은 항상 100달러로 봐도 무방하며, 여유 자금을 투자하여 이자수익을 받는 파킹통장과 같은 상품으로 볼 수 있습니다.

 

 

SGOV ETF (iShare 0-3 Month Treasury Bond ETF)

 

✔️ 분류 : 채권형/미국초단기채
✔️ 연평균 분배율 : 5.04%
✔️ 배당주기 : 월배당
✔️ 배당락일 : 매월 1일
✔️ 배당일 : 한국 기준 4~7일
✔️ 1주당 배당금 : $4.91(6,656원)
✔️ 보수율 : 0.07%

 

 

SGOV ETF 장점

💎 배당수익률 5%

💎 월 배당 지급

💎 ETF 상품으로 미국계좌에서 간편하게 거래 가능

💎 변동성이 적어 안정적

💎 달러 투자로 자산의 안정성

 

 

SGOV ETF의 장점은 현재 배당 수익률이 5%가 넘기 때문에 금리가 4%도 되지 않는 예금보다 높은 수익률을 제공합니다.

또한, 만기 후 이자를 지급하는 예금과는 다르게 SGOV는 매월 배당금을 지급하기 때문에 현금흐름이 좋습니다. SGOV ETF는 변동성이 적어 안정적인 투자처로 평가받고 있으며, 미국 계좌에서 간편하게 거래할 수 있고 달러 투자로 자산의 안정성을 확보할 수 있습니다.

 

출처 : Google Finance(https://google.com/finance/)

 

2022년도에는 저점 99.98달러로 거래되었으며, 현재 100.31달러에 거래되고 있습니다. (2024년 7월 2일 기준)

이는 아주 적은 변동성을 나타내며, 금리 변화에 민감하지 않고 금리 상승 시에도 변동이 적어 금리 상승기에 유리한 투자 옵션으로 자리 잡고 있습니다.

 

미국 정부가 발행한 단기 국채이기 때문에 상대적으로 안정적인 투자처로 평가받고 있으며, 높은 거래량을 유지하고 있어 쉽게 매수하고 매도할 수 있어 유동성도 확보됩니다. 총 보수 또한 0.07%로 비교적 낮아 투자 부담이 없습니다. 단기 자금이 필요한 기업이나 개인 투자자들은 SGOV를 통해 필요한 시점에 쉽게 자금을 회수할 수 있습니다.

 

또한, SGOV ETF는 다른 자산과의 상관관계가 낮아 포트폴리오 분산에 기여합니다. 주식이나 부동산 등과 함께 투자하여 리스크를 분산할 수 있는 장점이 있습니다. 이를 통해 전반적인 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

 

 

SGOV 투자 전망

SGOV ETF는 현재의 경제 상황과 밀접하게 연결되어 있습니다. 미국 연방준비제도(Fed)의 통화 정책, 인플레이션의 변화, 그리고 고용 시장의 동향 등이 모두 SGOV ETF의 성과에 영향을 미칩니다. 예를 들어 Fed가 금리를 인상하는 경우, 단기채의 수익률이 상대적으로 높아지면서 SGOV의 배당 수익률도 증가할 수 있습니다. 이와 같은 환경에서 SGOV는 투자자에게 안정적인 수익을 제공할 수 있는 유망한 투자 옵션으로 평가됩니다.

다만 달러로 투자하는 만큼 환율 변동이 투자 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 최근 환율이 상승세에 있으므로 정기적으로 시장 상황을 모니터링하는 것이 중요합니다.

 

 

'미국 단기채 장기채 비교 및 장단점'에 대해 더 궁금하시다면 아래 포스팅을 참고해주시기 바랍니다.

 

미국채권 단기채 장기채 비교 장단점