인도 ETF, 떠오르는 경제 대국에 투자하는 방법

 

인도는 세계에서 가장 빠르게 성장하는 나라 중 하나로, 많은 투자자들이 주목하는 시장입니다. 2023년에는 인도의 인구수가 중국을 추월하여 세계 1위가 되었으며, 인구 격차는 앞으로 더 벌어질 것으로 전망되고 있습니다.
이에 따라 인도 주식시장은 ‘넥스트 차이나’로 불리며 많은 투자자들이 주목하고 있는데요, 최근 인도 주식시장의 시가총액이 5조 달러를 넘어섰다고 합니다. 이는 인도 증시 사상 최고치로 미국, 중국, 일본, 홍콩의 뒤를 잇는 세계 5위 규모 수준이죠. 또한 현재 미국 증시에 상장된 국가별 *MSCI 지수를 추종하는 ETF 중 자금 순 유입 기준 1위를 차지하고 있다고 합니다.

 

*MSCI

MSCI는 Morgan Stanley Capital International Index 모건 스탠리의 자회사인 모건 스탠리 캐피탈 인터내셔널(MSCI)에서 만든 주가 지수입니다.
MSCI 지수는 투자자들이 특정 시장이나 지역의 성과를 추적하고 비교할 수 있는 지표로 사용됩니다.

 

🗂️ 목차
1. 인도 경제 개요
2. ETF란 무엇인가?
3. 인도 ETF의 장점
4. 인기 있는 인도 ETF
5. 인도 ETF 투자 시 고려사항

 

 

1. 인도 경제 개요

앞서 이야기했듯, 인도 시장이 주목받는 이유 중 하나는 인구 수입니다. 인도는 인구수 14억 명으로 2023년에 중국을 제치고 전 세계에서 가장 인구가 많은 나라가 되었죠. 특히 2030년 인도의 예상 중위연령이 31세에 불과할 만큼 젊은 인구가 많아 생산 가능 인구에 의한 인적자원이 아주 풍부합니다.

 

또한, 2023년 기준 GDP 대비 민간 소비 비중이 60.5%로 엄청난 내수시장을 보유하고 있으며, IT와 서비스 산업에서 강력한 경쟁력을 갖추고 있습니다. 정부의 적극적인 인프라 투자와 제조업 육성정책(메이크인 인디아)이 꾸준한 경제성장률을 뒷받침하며 2023년에는 7% 이상의 경제 성장률을 기록했고, 앞으로도 고성장이 지속될 것으로 전망되고 있습니다.

 

 

 

2. ETF란 무엇인가?

ETF(Exchange Traded Fund)는 특정 지수, 상품, 채권, 또는 자산의 성과를 추종하는 상장지수펀드입니다. 주식 시장에서 거래되며, 개별 주식을 직접 사는 것보다 분산 투자 효과를 얻을 수 있는 장점이 있습니다. 또한, ETF는 주식처럼 거래소에서 실시간으로 매매할 수 있어 유동성이 높습니다.

 

 

 

3. 인도 ETF의 장점

 

1) 분산 투자

인도 ETF는 다양한 인도 기업에 분산 투자할 수 있어 개별 주식의 리스크를 줄여줍니다. 예를 들어, iShares MSCI India ETF(INDA)는 80개 이상의 인도 기업에 투자하여 리스크를 분산시킵니다.

 

2) 접근성

해외 직접 투자는 복잡하고 비용이 많이 들 수 있지만, ETF를 통해 간편하게 인도 시장에 접근할 수 있습니다. 미국 주식 계좌만 있으면 인도 ETF를 매매할 수 있습니다.

 

3) 저비용

인도 ETF의 대부분은 운용 보수가 낮습니다. INDA의 운용 보수는 연 0.68%로, 개별 주식을 관리하는 것보다 저렴합니다. 따라서 장기 투자 시 비용 효율적으로 투자할 수 있습니다.

 

 

4. 인기 있는 인도 ETF

 

1) iShares MSCI India ETF (INDA)

 

MSCI India Index를 추종하는 ETF로, 금융, IT, 소비재 등 다양한 섹터에 투자합니다.

 

✔️ 지수 추종 : MSCI India Index
✔️ 주요 투자 섹터 : 금융 25%, IT 18%, 소비재 16%
✔️ 주요 보유 종목 : Reliance Industries, Tata Consultancy Services, Infosys
✔️ 운용 보수 : 0.68%

 

 

 

2) WisdomTree India Earnings Fund (EPI)

 

인도의 수익성 높은 기업에 집중 투자하는 ETF로, 주로 대형주에 투자합니다.

 

✔️ 지수 추종: WisdomTree India Earnings Index
✔️ 주요 투자 섹터: 금융(30%), 에너지(20%), IT(15%)
✔️ 주요 보유 종목: Reliance Industries, Oil & Natural Gas Corp, Tata Motors
✔️ 운용 보수: 0.84%

 

 

 

3) Invesco India ETF (PIN)

 

인도의 대표적인 기업들로 구성된 지수를 추종하며, 금융 및 에너지 섹터에 높은 비중을 두고 있습니다.

 

✔️ 지수 추종: Indus India Index
✔️ 주요 투자 섹터: 금융(35%), 에너지(25%), 정보기술(10%)
✔️ 주요 보유 종목: HDFC Bank, Reliance Industries, Infosys
✔️ 운용 보수: 0.78%

 

 

5. 인도 ETF 투자 시 고려사항

 

1) 환율 리스크

인도의 통화인 루피의 환율 변동이 투자 수익에 영향을 미칠 수 있습니다.

루피 가치가 하락하면 ETF의 달러 표시 수익률도 감소할 수 있습니다.

 

2) 정치적 리스크

인도는 정치적 변동성이 큰 시장으로, 정책 변화에 따른 리스크를 고려해야 합니다.

2016년에는 화폐 개혁으로 시장에 큰 충격을 주기도 하였죠.

 

3) 경제 성장률

인도의 경제 성장률이 투자 성과에 큰 영향을 미칠 수 있으므로, 경제 지표를 주기적으로 확인하는 것이 중요합니다.

최근 인도의 GDP 성장률이 꾸준히 상승하고 있다는 점은 긍정적인 신호입니다.

 

 

마무리

인도 ETF는 글로벌 분산 투자 전략 중 하나입니다. 높은 경제 성장률과 거대한 내수 시장을 가진 인도에 투자함으로써 포트폴리오의 성과를 극대화할 수 있겠습니다. 하지만 투자에 앞서 시장에 대한 충분한 이해와 리스크 관리가 필요하다는 점을 생각하고 신중하게 투자를 결정하시기 바랍니다.

 

*출처 : https://www.etfcheck.co.kr/mobile/main